お子様の加入年齢、積立方法、積立額などの組み合わせで、サンプル・プランを比較・ご紹介します。予想受取額は、大学に4年まで進学することを想定した数字を示しています。

加入年齢0歳で、総額100万円を一括払い、5年払い、年払いでSTI学資積立プランに積み立てた場合を比較してみます。年払いは最低積立基準に準拠するよう300万円で試算しています。
（C$1=100円で計算）

一括払い 5年払い 年払い 積立 初年度 100万円 26万6千円 29万5千円 次年度以降 - 18万3千円 15万9千円 総積立額 100万円 300万円 ユニット数 10.3627 9.1743 15.1515 受取 満期金 70万0千円 73万4千円 256万1千円 予想学資金 第1回 73万6千円 65万1千円 107万6千円 第2回 74万1千円 65万6千円 108万3千円 第3回 75万1千円 66万5千円 109万9千円 第4回 80万3千円 71万1千円 117万4千円 総受取額 373万1千円 341万7千円 699万3千円 返戻率 373.1% 341.7% 233.1%

 

加入年齢0歳で、年間15万円（初年度は多少割高になります）を5年払い、年払いでSTI学資積立プランに積み立てた場合を比較してみます。
（C$1=100円で計算）

5年払い 年払い 積立 初年度 21万8千円 27万9千円 次年度以降 15万円 総積立額 81万8千円 282万9千円 ユニット数 7.5 14.2857 受取 満期金 60万0千円 241万4千円 予想学資金 第1回 53万3千円 101万4千円 第2回 53万6千円 102万1千円 第3回 54万4千円 103万6千円 第4回 58万1千円 110万7千円 総受取額 279万4千円 659万2千円 返戻率 341.6% 233.0%

 

加入年齢それぞれ0歳、4歳、8歳、12歳時で、一括で100万円をSTI学資積立プランに積み立てた場合を比較してみます。
（C$1=100円で計算）

0歳 4歳 8歳 12歳 積立 初年度 100万円 次年度以降 - 総積立額 100万円 ユニット数 10.3627 7.7519 5.3476 2.8653 受取 満期金 70万0千円 77万5千円 84万5千円 91万7千円 予想学資金 第1回 73万6千円 55万0千円 38万0千円 20万3千円 第2回 74万1千円 55万4千円 38万2千円 20万5千円 第3回 75万1千円 56万2千円 38万8千円 20万8千円 第4回 80万3千円 60万1千円 41万4千円 22万2千円 総受取額 373万1千円 304万2千円 240万9千円 175万5千円 返戻率 373.1% 304.2% 240.9% 175.5%

 

加入年齢それぞれ0歳、4歳、8歳、12歳時で、5年払いで年間15万円（初年度は多少割高になります）をSTI学資積立プランに積み立てた場合を比較してみます。
（C$1=100円で計算）

0歳 4歳 8歳 12歳 積立 初年度 21万8千円 19万5千円 17万5千円 15万9千円 次年度以降 15万円 総積立額 81万8千円 79万5千円 77万5千円 75万9千円 ユニット数 7.500 5.0336 2.7273 1.0169 受取 満期金 60万0千円 64万9千円 69万5千円 73万0千円 予想学資金 第1回 53万3千円 35万7千円 19万4千円 7万2千円 第2回 53万6千円 36万0千円 19万5千円 7万3千円 第3回 54万4千円 36万5千円 19万8千円 7万4千円 第4回 58万1千円 39万0千円 21万1千円 7万9千円 総受取額 279万4千円 212万1千円 149万3千円 102万8千円 返戻率 341.6% 266.8% 192.6% 135.4%

 

vs.

加入年齢が0歳と5歳、一括払いで、STIプラス学資積立プランとSTI学資積立プランに積み立てた場合を比較してみます。STIプラス学資積立プランは、最低ユニット数が10となっていので、5歳の場合の積立額を139万5千円としています。
（C$1=100円で計算）

0歳 5歳 STIプラス STI STIプラス STI 積立 初年度 100万円 139万5千円 次年度以降 - - 総積立額 100万円 139万5千円 ユニット数 10.3627 10 受取 12歳 19万8千円 - 31万2千円 - 15歳 26万3千円 - 41万5千円 - 満期金 - 70万0千円 - 110万5千円 予想学資金 第1回 73万6千円 71万0千円 第2回 74万1千円 71万5千円 第3回 75万1千円 72万5千円 第4回 80万3千円 77万5千円 総受取額 349万2千円 373万1千円 365万2千円 403万0千円 返戻率 349.2% 373.1% 261.8% 288.9%

 

vs.

加入年齢が0歳と5歳、5年払いで、STIプラス学資積立プランとSTI学資積立プランに積み立てた場合を比較してみます。STIプラス学資積立プランは、最低積立ユニット数が10となっています。
（C$1=100円で計算）

0歳 5歳 STIプラス STI STIプラス STI 積立 初年度 29万円 42万5千円 次年度以降 20万円 33万5千円 総積立額 109万円 176万5千円 ユニット数 10 受取 12歳 22万6千円 - 41万6千円 - 15歳 30万1千円 - 55万4千円 - 満期金 - 80万0千円 - 147万5千円 予想学資金 第1回 71万0千円 第2回 71万5千円 第3回 72万5千円 第4回 77万5千円 総受取額 345万2千円 372万5千円 389万5千円 440万0千円 返戻率 316.7% 341.7% 220.7% 249.3%

 

注：契約はカナダドルまたはUSドルで行います。日本円は、仮に為替レートを $1=¥100 としたものを表示しており、参考としてご覧ください。また、このサンプルでは、為替による差損益は考慮に入れておりません。それぞれの金額は丸めた概数を表示しているので、多少誤差がございます。予想受取額は、モデルとなったカナダ国内の支給実績と当プランの運用実績を基に算出しています。将来の受取額を保証するものではありません。

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